介绍两种新型洗钱犯罪方式：

一、“跑分”洗钱

什么是“跑分”？

所谓“跑分”，是指不法分子自建平台，利用正常用户的银行卡或微信、支付宝账号等替别人转账、收账，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，帮助犯罪分子进行“洗钱”的活动。

常见的“跑分”模式

犯罪分子通过第四方支付开发APP或网页结算平台，招募大量人员，以“兼职/代购/跑分”等名义，获取兼职用户的二维码及个人账户，通过技术手段进行自动结算，实现犯罪资金划整为零，分散进入支付账户，进行小额犯罪资金转移。

目前，跑分平台和第四方平台相结合是洗钱团伙使用较多的模式，二者的结合，增加了“黑钱”的流转次数，涉及的资金账户数量众多且关系繁杂，中间存在多次资金的汇聚和分散。

“跑分”模式案例——以网络赌博平台为例

（1）参赌人员登录网络赌博平台充值时，平台会将充值信息推送到“跑分”平台。

（2）“码商”或“跑分平台会员”在“跑分”平台看到信息后，向“跑分”平台缴纳一定数额的保证金领取“跑分”任务，并将自己或他人银行卡或收款二维码上传到“跑分”平台。

（3）当抢单成功后，参赌人员的赌资会通过“码商”、“跑分平台会员”提供的银行卡或收款二维码进入N个个人账户。

（4）通过“水房”人员或“车手”团队的多次转账、取现后，最终流转至境外或网络赌博平台。

（5）“黑钱”经过多次转移，完成若干次汇聚和分散，经过复杂的资金流转以逃避追踪。

以上信息来源于中国人民银行甘肃省分行官方公众号（原文链接：https://mp.weixin.qq.com/s/_7OiZxVqH2sVaXT3PRjdRg）

二、聚合收款码洗钱

什么是聚合收款码？

聚合收款码是一款可支持多个平台(支付宝、微信、云闪付、翼支付等)扫描付款的二维码，当顾客扫码时，系统通过识别应用程序类型，自动跳转至相应的支付页面，适用于各种商业场景，方便商家收款。

什么是聚合收款码洗钱？

聚合收款码洗钱是一项非法活动，犯罪分子通过虚假交易、虚构贸易背景等手段，利用聚合收款码进行可疑资金划转操作，旨在掩盖或混淆资金的真实来源与性质，进而隐匿其非法的资金流动轨迹，以此协助实施洗钱等违法犯罪活动。

典型案例——通过手机店等聚合收款码过渡大额资金

2023年10至11月，三名犯罪嫌疑人在明知帮助他人提供手机店铺聚合收款码收取违法犯罪所得的情况下，仍以牟利为目的，通过寻找手机店铺并谎称采购手机名义，将手机店内聚合收款码拍下，并通过“飞机”软件发送给诈骗嫌疑人，在收款二维码收到涉诈资金后，犯罪嫌疑人将手机取走后低价卖出并将售卖手机的非法所得兑换为“U币”帮助诈骗嫌疑人转移资金。犯罪嫌疑人共计帮助诈骗嫌疑人转移资金59万余元。经人民检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法判处三名被告人有期徒刑三年到三年九个月不等，并分别处罚金人民币1万元。

以上信息来源于中国人民银行甘肃省分行官方公众号（原文链接：https://mp.weixin.qq.com/s/YViTsodgae84wYQjps9r4w）

随着互联网技术的广泛应用，各种新型洗钱手法不断出现，使广大群众防不胜防。各位在日常生活中要提高警惕，学会辨识洗钱犯罪新手法，共同防范洗钱风险。

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