一、虚拟货币洗钱

案例介绍：2024年初，山东警方成功破获一起利用虚拟货币洗钱案件，抓获8名洗钱犯罪嫌疑人，涉案金额超过900万元。该团伙通过一款境外加密聊天软件与境外的上家联系，利用自己的银行卡帮人接收、取现涉嫌电信网络诈骗等违法犯罪涉案资金，然后通过银行柜台、ATM机等方式提取现金，线下购买虚拟货币USDT，将虚拟货币转移给上家，以低买高卖的方式达到谋取非法利益的目的，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪。

案例警示：在我国，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币交易不受法律保护，且虚拟货币交易过程中涉及的资金大部分为非法所得。

案例来源：山东网警官方公众号（发布于2024年3月14日，链接：https://mp.weixin.qq.com/s/HoFIxLr_ys6mGSnWxUdMlg）

二、代收代缴水电费洗钱

案例介绍：2023年12月，江苏省扬州市检察院对一起“代缴折扣电费”案件提起公诉。2021年6月，曹某偶然间看到了代缴电费的广告弹窗，发现可以在实际电费的基础上降4%至6%的费用，便多次通过代缴渠道代缴电费。后续，曹某发现原来这些充值到代缴电费账户里的钱“来路不明”，主要来源为电信网络诈骗或境外赌博等违法犯罪所得，之所以有折扣也是由于上游的犯罪分子想尽快通过代缴电费的方式将钱“洗白”。面对金钱的诱惑，曹某也动起了歪心思，开始自己做中间商，通过在本地推广代缴电费业务赚取差价。曹某按照九五折收取企业支付的电费款，扣除2%左右的提成后将钱款打给上线。2021年6月至2022年5月，经曹某代缴的电费总额高达1078万余元，曹某从中获利至少30万元。

案例警示：电价政策公开透明，没有所谓的“内部优惠”、“打折团购”，如若使用非官方渠道缴费，可能涉及洗钱和诈骗。

案例来源：最高人民检察院官方公众号（发布于2024年2月8日，链接：https://mp.weixin.qq.com/s/hmzxviOXBhjiLcuWrEfK9g）

三、利用直播平台洗钱

案例介绍：2023年，上海警方公开报道了一起利用网络直播“打赏”实施洗钱犯罪案件。自2019年6月至2020年7月期间，于某为转移隐匿集资诈骗犯罪所得，结识了在某网络直播平台担任主播的李某等人，提出由其在李某等人的直播间内打赏礼物，为其抬高直播人气和曝光率，帮助其赚取直播平台榜首奖励，并指使李某等人事后再将所收取的打赏钱款返还至其个人账户中。事成后，李某等人还可从中收取部分佣金作为报酬。随后，李某等人在明知打赏钱款系集资诈骗犯罪所得的情况下，通过在直播期间接受打赏的方式收取赃款，并通过提现、转账等方式洗兑打赏资金，以此为于某清洗和转移赃款。经过调查，警方认为主播的这种行为已经涉嫌了洗钱犯罪。

案例警示：通过直播打赏洗钱的隐蔽性、迷惑性更强，平台主播明知道打赏资金是来源于犯罪所得，还接受打赏并把打赏的资金转移到了指定的账户。整个过程，表面上看是一个合法的给主播打赏的行为，其实背后已经实现了对犯罪资金的转移。

案例来源：CCTV今日说法官方公众号（发布于2024年5月14日，链接：https://mp.weixin.qq.com/s/i2rM-NgYcDKvyf1J5UezjA）

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